サービス

私たちは、お客様の豊かな人生に必要な資産管理のお手伝いをすることで、お客様の幸せをサポートします。

個人におけるリスク・課題

守る
（資産保全）

人生のリスク管理

• 一家の大黒柱が万が一の際の経済的リスクに備えたい
• 病気やけがで入院したり、介護・障害状態になった時のリスクに備えたい
• 働けなくなった時のリスクに備えたい
• 収益不動産の収入とコストのバランスを改善したい

活かす
（資産運用）

資産を計画的に殖やし、有効に活用する

• 毎年の収支を分析し、貯蓄計画を立てたい
• リタイア後のライフプランを立てたい
• 自分の投資スタイルにあった資産運用をしたい
• 土地活用について、良い方法を知りたい
• 賃貸住宅建築について相談したい
• リスクを負わずに、借入なしで土地活用をしたい
• 利用していない共有不動産を活用したい

引き継ぐ
（相続対策）

資産管理と次世代への承継・相続対策

• 財産の棚卸しをしたい
• 自分の相続の際に家族が揉めないようにしたい
• 相続税の納税資金を準備したい
• 財産の大半は不動産であり、円滑な遺産分割の準備や対策をしたい

個人様向け 相続対策ケーススタディ

《STEP》01情報収集ヒアリング

01 家族構成、財産状況

● 役員構成

● Bさん所有資産

《STEP》02ご意向確認

02 ご要望

実家を相続したものの空き家状態で管理が大変
賃貸アパートの空きが多く、収益性が低い
複数の金融機関で株や債券を購入しているが、全体像が把握できていない
相続の時、相続税の納税資金が心配
生前贈与を検討しているが、手元の資金が減るのが心配

《STEP》03現状分析 課題の整理

《STEP》04提案アドバイス実行支援

03 04 現状分析、ご提案

対策1 収益性の低い不動産の売却、収益改善提案

◆ご実家の売却

◆賃貸アパートの収益改善提案

対策2 キャッシュフロー、資産運用アドバイス

◆生前贈与を踏まえたキャッシュフロー表の作成

◆金融資産全体の分析、定期的な運用実績報告

対策3 生命保険を活用した相続対策

◆生命保険受取人の見直し　
◆生命保険を活用した相続税納税資金の準備

《STEP》05定期的な見直し