サービス

個人向けサービス

私たちは、お客様の豊かな人生に必要な資産管理のお手伝いをすることで、お客様の幸せをサポートします。

個人におけるリスク・課題

守る
(資産保全)

人生のリスク管理

  • 一家の大黒柱が万が一の際の経済的リスクに備えたい
  • 病気やけがで入院したり、介護・障害状態になった時のリスクに備えたい
  • 働けなくなった時のリスクに備えたい
  • 収益不動産の収入とコストのバランスを改善したい
活かす
(資産運用)

資産を計画的に殖やし、有効に活用する

  • 毎年の収支を分析し、貯蓄計画を立てたい
  • リタイア後のライフプランを立てたい
  • 自分の投資スタイルにあった資産運用をしたい
  • 土地活用について、良い方法を知りたい
  • 賃貸住宅建築について相談したい
  • リスクを負わずに、借入なしで土地活用をしたい
  • 利用していない共有不動産を活用したい
引き継ぐ
(相続対策)

資産管理と次世代への承継・相続対策

  • 財産の棚卸しをしたい
  • 自分の相続の際に家族が揉めないようにしたい
  • 相続税の納税資金を準備したい
  • 財産の大半は不動産であり、円滑な遺産分割の準備や対策をしたい

個人様向け 相続対策ケーススタディ

《STEP》01情報収集ヒアリング

01 家族構成、財産状況

● 役員構成

● Bさん所有資産

《STEP》02ご意向確認

02 ご要望

実家を相続したものの空き家状態で管理が大変
賃貸アパートの空きが多く、収益性が低い
複数の金融機関で株や債券を購入しているが、全体像が把握できていない
相続の時、相続税の納税資金が心配
生前贈与を検討しているが、手元の資金が減るのが心配

《STEP》03現状分析 課題の整理

《STEP》04提案アドバイス実行支援

03 04 現状分析、ご提案

対策1 収益性の低い不動産の売却、収益改善提案

◆ご実家の売却
◆賃貸アパートの収益改善提案

対策2 キャッシュフロー、資産運用アドバイス

◆生前贈与を踏まえたキャッシュフロー表の作成
◆金融資産全体の分析、定期的な運用実績報告

対策3 生命保険を活用した相続対策

◆生命保険受取人の見直し 
◆生命保険を活用した相続税納税資金の準備

《STEP》05定期的な見直し